1. Coleta e inventário
Reunimos todos os documentos relevantes: contratos societários, escrituras, apólices, extratos e certidões negativas. Criamos um inventário patrimonial consolidado que muitos clientes nunca tiveram antes.
Gestão de Risco
Quanto risco real existe no seu patrimônio hoje?
A maior parte das perdas patrimoniais não vem de decisões erradas, mas de exposições que nunca foram mapeadas. Identificamos e quantificamos cada uma delas.
O que é a gestão de risco patrimonial?
Gestão de risco patrimonial é o processo sistemático de identificar, mensurar e mitigar todas as ameaças que podem reduzir ou eliminar o valor do patrimônio de uma família ou empresa. Vai muito além da volatilidade de um portfólio de investimentos: inclui risco de concentração em um único ativo ou setor, risco jurídico derivado de contratos e sócios, risco cambial em receitas ou dívidas em moeda estrangeira, e risco de iliquidez em imóveis ou participações societárias. Na Alphagpulse, esse trabalho começa com uma entrevista estruturada e a coleta de documentos-chave — balanços, contratos societários, apólices existentes, certidões — e termina com um relatório de diagnóstico que o senhor recebe por escrito, com prioridades numeradas e prazo sugerido para cada ação.
Como funciona o nosso processo de diagnóstico
Um método em quatro etapas, documentado e transparente, desenvolvido ao longo de mais de dez anos de casos reais.
2. Mensuração de exposições
Cada exposição identificada recebe uma estimativa de impacto financeiro e uma probabilidade de ocorrência. O resultado é uma matriz de risco visual que hierarquiza as ações necessárias.
3. Estruturação de mitigações
Para cada risco prioritário, apresentamos pelo menos duas alternativas de mitigação com custo, prazo e grau de proteção estimados. O cliente decide o nível de cobertura que deseja.
4. Revisão contínua
Riscos evoluem. Revisamos a matriz a cada trimestre e sempre que um evento relevante — venda de ativo, mudança societária ou legislativa — alterar o perfil de exposição do cliente.
“O relatório de diagnóstico que recebi foi a primeira vez que vi todo o meu patrimônio em um único documento, com os riscos ranqueados. Em três meses, eliminamos a exposição cambial que eu nem sabia que tinha. O processo foi discreto, detalhado e sem surpresas.”
— Fernanda Vasconcellos, sócia-diretora, Rio de Janeiro
O que o senhor recebe ao final do processo
O produto central do serviço de gestão de risco é o Relatório de Diagnóstico Patrimonial, um documento de 20 a 40 páginas entregue em formato PDF seguro e, se desejado, em reunião presencial. Ele contém: inventário consolidado de ativos e passivos, matriz de risco com impacto e probabilidade, recomendações priorizadas com prazo e responsável, e um plano de revisão trimestral. Importante: não executamos operações financeiras nem gerenciamos carteiras de investimento diretamente. Nossa função é de consultoria e diagnóstico; a execução permanece com os gestores e bancos já escolhidos pelo cliente.
Solicite o diagnóstico de risco do seu patrimônio
Uma primeira conversa de 45 minutos é suficiente para identificar se há exposições críticas que merecem atenção imediata.