Assessoria Contínua
Um diagnóstico feito uma vez é uma fotografia. A assessoria contínua é o que transforma essa fotografia em um filme — acompanhando mudanças e ajustando a estratégia ao longo do tempo.
A assessoria contínua é um relacionamento estruturado, não uma linha de suporte. Cada cliente tem um consultor sênior dedicado e recebe, a cada trimestre, um relatório de atualização patrimonial que revisa as exposições mapeadas, registra eventos ocorridos no período — vendas, aquisições, mudanças familiares — e atualiza as recomendações. Entre os relatórios, o cliente tem acesso direto ao consultor para dúvidas e para comunicar eventos relevantes. Realizamos pelo menos duas reuniões presenciais ou por videoconferência por ano, com agenda definida previamente. Para decisões que envolvam novos ativos, transações relevantes ou mudanças societárias, oferecemos revisão de impacto patrimonial antes da assinatura.
Estes são os momentos em que clientes sem assessoria costumam tomar decisões com informação incompleta sobre o impacto patrimonial.
Uma saída societária mal planejada pode gerar passivos fiscais relevantes e deixar o ex-sócio exposto a contingências futuras. Revisamos o contrato antes da assinatura e mapeamos os impactos sobre o restante do patrimônio.
Comprar um imóvel na pessoa física ou dentro de uma holding tem implicações tributárias e sucessórias muito diferentes. Analisamos a melhor forma de registrar a aquisição antes que o contrato seja celebrado.
Mudanças familiares alteram o perfil de risco sucessório de forma imediata. Atualizamos beneficiários, acordos de governança e testamentos — sempre em conjunto com o advogado de família do cliente.
Receber um valor expressivo de uma venda ou herança cria uma janela de decisão crítica. Ajudamos o cliente a pensar no destino desses recursos dentro do contexto patrimonial total, sem pressa e sem viés de produto.
“Quando recebi a proposta de compra da minha participação societária, liguei para o meu consultor da Alphagpulse antes de qualquer coisa. Em 48 horas tínhamos um mapa dos impactos tributários e patrimoniais da operação. Isso me deu muito mais segurança na negociação e evitou uma estruturação que teria criado problemas futuros.”
— Henrique Drummond, sócio de fundo de private equity, Rio de Janeiro
Clientes com patrimônio acima de R$ 3 milhões, especialmente aqueles com ativos em mais de uma classe — imóveis, participações societárias e investimentos financeiros — e que estão em fase ativa de transações ou planejamento sucessório.
Apenas assessoramos. Não gerenciamos carteiras, não executamos ordens de compra e venda e não temos vínculo com nenhuma corretora, banco ou gestora. Nossa remuneração é exclusivamente por honorários de consultoria, o que preserva a independência das nossas recomendações.
No mínimo duas vezes por ano em reuniões formais de revisão patrimonial. Além disso, o cliente pode acionar o consultor diretamente sempre que um evento relevante ocorrer. Não há limite de contatos entre as reuniões formais.
A assessoria contínua é remunerada por honorários fixos anuais, definidos no início do contrato com base na complexidade do patrimônio. Não há taxas variáveis, comissões ou participação em resultados. O valor é apresentado de forma transparente antes de qualquer compromisso.
Não. Trabalhamos de forma complementar a esses profissionais. Nossa função é manter a visão patrimonial integrada e coordenar as decisões entre os diferentes especialistas. A implementação jurídica e fiscal permanece com o advogado e contador do cliente.
A primeira conversa é gratuita e sem compromisso. Nela, entendemos o cenário atual e explicamos como poderíamos trabalhar juntos.